Gian lận, lừa đảo, chiêu trò trong giao dịch tài chính Forex, Bitcoin, Chứng khoán (Bài 20) - Trần Trung Kiên

Hiện tại trên thị trường ngoại hối (Forex) Việt Nam có quá nhiều sự hỗn độn. Do đây, là lĩnh vực mà nhà nước chưa chính thức mở cửa cho nhà đầu tư cá nhân, không có khung pháp lý rõ ràng, tất cả đều trong mập mờ, cấm thì cũng không cấm hẳn mà cho thì cũng không hẳn là cho. Vì vậy, việc học đầu tư tài chính ở thị trường toàn cầu như ngoại hối (Forex) hay Tiền điện tử (Bitcoin), đều phải tự nhà đầu tư cá nhân tự tìm hiểu và tự học hỏi mà không có một một nơi nào đáng tin tưởng để nhà đầu tư có thể học bài bản kiến thức chính thống.

Cũng dựa vào những điều đã nói ở trên, các sàn giao dịch (broker) vào Việt Nam bằng con đường không chính thống. Họ mở công ty tài chính dưới dạng danh nghĩa là chính và theo hình thức nhượng quyền thương hiệu từ những công ty tài chính, công ty môi giới ngoài nước, sàn giao dịch (broker) nước ngoài. Việc nhà nước không kiểm soát từ bước đầu này, nó dẫn đến những hệ lụy kéo sau đó. Các sàn giao dịch ngoại hối, tiền điện tử, đa cấp lừa đảo mọc lên như nấm sau mưa. Việc không có một sàn giao dịch chính thống ở Việt Nam khiên các nhà đầu tư cá nhân muốn vươn ra thị trường toàn cầu bắt buộc phải đi theo con đường chui. Từ đây, nhiều sàn giao dịch mới cũng dần dần mọc lên, quảng cáo rầm rộ đến lôi kéo thu hút khách hàng, bằng mọi hình thức chiêu trò khác nhau. Họ đánh vào tâm lý của nhà đầu tư cá nhân thiếu hiểu biết, nhưng lại muốn kiếm tiền, muốn làm giàu, muốn kiếm thêm thu nhập…
san-giao-dich-forex-scam

Việc làm sao để chọn được một sàn giao dịch tốt, bạn có thể tin tưởng để tiền trên sàn để có thể giao dịch, bạn cần phải chuẩn bị cho mình kiến thức cơ bản để tìm ra những sàn giao dịch tốt. Bạn cũng có thể nhờ những người đi trước tư vấn, rồi sau đó bạn tìm hiểu thêm về sàn đó trước khi quyết định đó là nơi mình có thể tin tưởng đặt vào.
Tiếp theo dưới đây tôi sẽ đưa ra những dấu hiệu gian lận, lừa đảo, chiêu trò của các sàn giao dịch mới không uy tín với mục đich lôi kéo khác hàng vào giao dịch mà không cảnh báo rõ những rủi ro có thể xãy ra với họ, không giúp họ hiểu rõ được bản chất của thị trường. Từ đó lấy tiền trong túi của những nhà đầu tư thiếu kiến thức, mới tham gia vào thị trường.
Những sàn giao dịch Forex lừa đảo kiểu này thường đưa ra các thông tin sai lệch và lừa nhà đầu tư mới giao tiền cho họ để có được lợi nhuận lớn mà không phải chịu rủi ro. Có thể bạn cũng đã từng gặp phải kiểu lừa đảo này theo mô hình Ponzi hay quảng cáo gian lận trên mạng Internet hay trong đời thực. Nhà đầu tư sẽ nghĩ rằng mình có thể kiếm được số tiền lớn bằng cách giao dịch trên thị trường Forex. Bản thân câu nói “bạn có thể dễ dàng kiếm nhiều tiền trên thị trường Ngoại hối (Forex)” không phải là gian lận, nhưng bạn cũng không nên phớt lờ những rủi ro có thể xảy ra.

san-giao-dich-forex-lua-dao

Có những công cụ lừa đảo khác nhau như sau:

Phần mềm được quảng cáo Robot kiếm lợi nhuận 20 – 50% mỗi tháng mà không cần phải làm gì? kiếm tiền cả khi bạn đang ngủ, mà hoàn toàn không đề cập đến rủi ro.
Điện thoại, nhắn tin kêu gọi đầu tư, mua bán cổ phiếu quốc tế, giao dịch tài chính quốc tế, kêu gọi đầu tư, theo chuyên gia với lợi nhuận cam kết cao. Không cảnh báo những rủi ro có thể xãy ra với nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường.
Tin nhắn hoặc nhóm tín hiệu giao dịch Mua, Bán trong ngày liên tục mà không giải thích về chiến lược giao dịch cụ thể, thêm lời quảng cáo rằng một chiến lược siêu lợi nhuận chưa từng thấy đang được sử dụng.
Quảng cáo đảm bảo rằng bạn sẽ giao dịch có lãi nhưng lại không hề có thông tin nào về khả năng sinh lợi của hệ thống giao dịch được sử dụng hay kết quả, lịch sử giao dịch trong một thời gian dài.
Huy động vốn, cam kết lợi nhuận khủng, nếu thua lỗ hoàn vốn. Mọi hình thức kiểu này khi ra pháp luật nhà đầu tư sẽ không được bảo vệ, vì tính minh bạch, hoặc loại hợp đồng không phù hợp. Do không được nhà nước bảo vệ nên các nhà đầu tư tin theo giao tiền cho sàn giao dịch cũng có tâm lý lo sợ và cam chịu.
Phát biểu của nhà môi giới rằng đầu tư vào thị trường Forex mang lại lợi nhuận khổng lồ với mức rủi ro tối thiểu cũng có thể được xem là một sự lừa đảo.

Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai của Mỹ công bố 5 dấu hiệu của gian lận Ngoại hối (Forex) mà bạn nên biết để phòng tránh như sau:
Bạn cần phải nhớ rằng không có bữa tiệc nào là miễn phí cả, phải có ai đó trả tiền và người đó rất có thể là bạn. Hãy đặc biệt cẩn trọng khi bạn nhận được một đề nghị “hấp dẫn” như là ủy thác số tiền mình có cho một ai đó quản lý, đặc biệt nếu đó lại là một nhà giao dịch cá nhân bạn chưa từng biết và nghe tới bao giờ.
Bạn nên đặc biệt cẩn trọng khi gặp phải một công ty nào đó đưa ra lời đảm bảo rằng bạn sẽ giao dịch có lãi hoặc ca ngợi hết lời hoạt động của mình nhưng lại không đưa ra được bằng chứng hay tài liệu cụ thể nào để chứng minh điều đó, và những tuyên bố của họ cũng không thể được kiểm chứng bằng một phương pháp khách quan nào khác.
Hãy cố tránh xa những công ty khẳng định rằng:

Dù thị trường có thế nào, đang lên hay đang xuống, bạn cũng sẽ nhận được những khoản lợi nhuận tương đương nhau
Bạn sẽ kiếm được 20- 50% USD mỗi tháng mà không đề cập đển rủi ro.
Chúng tôi chỉ tạo ra lợi nhuận
Thuận lợi chính khi giao dịch trên thị trường Ngoại hối là bạn sẽ kiếm lời dù giá cả diễn biến thế nào đi nữa
Chúng tôi đảm bảo rằng bạn sẽ có được lợi nhuận 30-40% mỗi tháng nếu bạn sử dụng chiến lược giao dịch của chúng tôi.

Đừng tin tưởng những sàn giao dịch phớt lờ rủi ro và khẳng định với bạn rằng việc bắt buộc phải thông báo cho khách hàng những rủi ro trong khi đầu tư chỉ là yêu cầu của một số cơ quan quản lý. Hãy tránh xa những sàn giao dịch với những biến quảng cáo rằng:

Với 10.000 USD trong tài khoản khả năng thua lỗ của bạn chỉ là 200-250 USD một ngày.
Công ty sẽ bù đắp tất cả thua lỗ của bạn hoặc khoản đầu tư của bạn đã được bảo đảm.

Nếu một sàn giao dịch nào đó khẳng định rằng công ty mình là thành viên trực tiếp của thị trường liên ngân hàng nhưng không cung cấp bất kỳ bằng chứng hoặc giấy phép nào thì công ty đó chắc chắn chỉ lừa bịp bạn và sự thực thì nó chỉ là một tổ chức trung gian mà thôi.
Hãy cố gắng thu thập càng nhiều thông tin về công ty môi giới và dịch vụ của nó càng tốt. Bạn cũng cần phải biết rằng những thông tin đó không phải lúc nào cũng kiểm chứng được.

Một tờ rơi quảng cáo được thiết kế chuyên nghiệp của một công ty nào đó không đảm bảo rằng thông tin trong đó là đáng tin cậy.

Một sự thừa nhận rằng, chứng chỉ hay giấy phép sẽ là bằng chứng rõ nét hơn về khả năng và kinh nghiệm của một sàn giao dịch. Khi đầu tư bạn cần phân biệt rõ đâu là cơ hội thực sự còn đâu là giấc mơ hão huyền về việc nhân tài khoản lên gấp nhiều lần. Mọi âm mưu lừa đảo đều lợi dụng những giấc mơ không có thực về việc làm giàu nhanh chóng.

Lớp học Forex cơ bản

Cảnh báo
Nghề này luật pháp Việt Nam chưa cho phép hoạt động rộng rãi nên các bạn phải tìm hiểu thật kỹ kiến thức từ những người có kinh nghiệm thật sự hoặc những nguồn thông tin chính thống trước khi bắt đầu tham gia Đầu tư. Có khoảng 95% người tham gia Đầu tư thua lỗ vì không có kiến thức và không phù hợp.

Không phù hợp với những ai muốn làm giàu nhanh
Không dành cho những ai đang thất nghiệp muốn kiếm tiền để sinh sống hàng ngày
Không dành cho người có thu nhập thấp, nợ nần, hoặc không chi trả nổi những chi phi lặt vặt trong cuộc sống

Trước khi tham gia Thị trường tài chính bạn cần tìm hiểu kỹ về bản chất của thị trường, rất nhiều nhà Đầu tư vì không có kiến thức về thị trường này dẫn đến thua lỗ mất mát hoặc lừa đảo không đáng có.
Liên hệ
Trần Trung Kiên